Wie lege ich mein Geld sicher in ETFs an?

Wie lege ich mein Geld sicher in ETFs an?

ETFs sind eine attraktive Möglichkeit, Ihr Geld breit gestreut und kostengünstig zu investieren. Doch wie funktioniert das genau, und was sollten Sie beachten, um sicher zu investieren?

Der Einstieg in ETFs: Was Sie wissen sollten

ETFs, kurz für börsengehandelte Fonds, bieten eine einfache und transparente Möglichkeit, in ganze Märkte oder spezifische Branchen zu investieren. Sie folgen meist einem Index, wie dem SMI oder MSCI World, und sind daher breit diversifiziert. Dies reduziert das Risiko einzelner Wertverluste und macht ETFs zu einer beliebten Wahl für langfristige Anlegerinnen und Anleger.

Besonders in der Schweiz erfreuen sich ETFs wachsender Beliebtheit, da sie steuerliche Vorteile bieten und auch für kleinere Budgets geeignet sind. Doch bevor Sie starten, sollten Sie einige grundlegende Schritte beachten.

Tipps für ein sicheres ETF-Investment

• Ziele definieren: Überlegen Sie, welche Ziele Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen. Möchten Sie langfristig für die Pension sparen oder kurzfristig Vermögen aufbauen? Diese Ziele bestimmen die Auswahl der ETFs.
• Indexauswahl treffen: Prüfen Sie, welcher Index Ihren Anlagezielen entspricht. Für globale Diversifikation eignet sich beispielsweise der MSCI World. Bevorzugen Sie Schweizer Unternehmen, könnte der SMI interessant sein.
• Kosten im Blick behalten: Vergleichen Sie die Gesamtkostenquote (TER) verschiedener ETFs. Tiefe Kosten erhöhen langfristig Ihre Rendite.
• Broker sorgfältig wählen: Wählen Sie eine Plattform mit günstigen Transaktionsgebühren. In der Schweiz sind Anbieter wie Swissquote oder Yuh beliebte Optionen.
• Thesaurierend oder ausschüttend: Entscheiden Sie, ob Sie Ausschüttungen direkt reinvestieren (thesaurierend) oder als Einkommen erhalten möchten (ausschüttend).
• Risikobereitschaft prüfen: Überlegen Sie, wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Defensive Anleger setzen oft auf Anleihen-ETFs, während Wachstumsorientierte Aktien bevorzugen.
• Regelmässig investieren: Mit einem Sparplan können Sie monatlich kleine Beträge einzahlen. Das reduziert das Risiko, durch Timing-Fehler Verluste zu erleiden.
• Steuern berücksichtigen: Prüfen Sie die steuerlichen Aspekte Ihrer ETF-Investitionen, da in der Schweiz Dividenden häufig steuerpflichtig sind.
• Auf Diversifikation achten: Investieren Sie in verschiedene Regionen und Branchen, um Klumpenrisiken zu vermeiden.
• Langfristig denken: ETFs sind ideal für den langfristigen Vermögensaufbau. Kurzfristige Schwankungen sollten Sie nicht verunsichern.
• Informationen einholen: Nutzen Sie unabhängige Plattformen und wissenschaftliche Analysen, um fundierte Entscheidungen zu treffen.
• Emotionen vermeiden: Bleiben Sie rational und treffen Sie keine Entscheidungen aus Angst oder Gier.

Zusätzliche Informationen zu ETFs

Die Forschung zeigt, dass ETFs gegenüber aktiv gemanagten Fonds oft besser abschneiden. Dies liegt an den tieferen Gebühren und der Tatsache, dass viele aktive Fondsmanager Schwierigkeiten haben, den Markt langfristig zu schlagen. Studien belegen zudem, dass Anlegerinnen und Anleger mit einem disziplinierten Sparplan über Jahre hinweg beeindruckende Ergebnisse erzielen können.

In der Schweiz ist der ETF-Markt gut reguliert, was zusätzliche Sicherheit bietet. Dennoch sollten Sie darauf achten, dass der von Ihnen gewählte ETF physisch repliziert wird, also die zugrunde liegenden Wertpapiere tatsächlich hält. Swap-basierte ETFs haben zwar ihre Vorteile, können jedoch auch zusätzliche Risiken bergen.

Erfahrungen von Anlegerinnen und Anlegern

Viele Menschen in der Schweiz haben bereits positive Erfahrungen mit ETFs gemacht. Zum Beispiel hat ein Anlegerpaar aus Zürich berichtet, dass sie mit einem MSCI World ETF innerhalb von fünf Jahren ein solides Polster für ihre Altersvorsorge aufgebaut haben. Andere wiederum schätzen die Flexibilität, die ETFs bieten, da sie jederzeit gekauft oder verkauft werden können.

Ein anderer Anleger aus Basel hob hervor, dass er dank eines regelmässigen Sparplans weniger Stress beim Investieren verspürt. Er muss sich nicht ständig über Marktbewegungen Gedanken machen und profitiert langfristig vom sogenannten Durchschnittskosteneffekt. Genau das macht ETFs für viele so attraktiv: Sie sind einfach, flexibel und effizient.

So starten Sie mit ETFs durch

ETFs bieten eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Geld sicher und renditestark anzulegen. Indem Sie klare Ziele setzen, die richtigen Produkte auswählen und diszipliniert investieren, können Sie langfristig profitieren. Die wichtigsten Punkte: Achten Sie auf Diversifikation, halten Sie die Kosten tief und setzen Sie auf bewährte Analysen. Mit dieser Strategie können auch Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und entspannt in die Zukunft blicken.